Карта CashBack позиционируется Альфа-Банком как карта, дающая заработать за счет начисления кэшбэка за покупки. Так ли она выгодна, как обещают, как оформить и получить данную карту, читайте дальше.
Содержание:
Условия использования и тарифы
Дебетовая карта CashBack от Альфа-Банка выпускается как Mastercard World на три года в рублях.
Стоимость выпуска и обслуживания
Выпускается карта CashBack бесплатно.
Плата за обслуживание взимается ежемесячно с третьего месяца пользования и равна 100 р. в месяц.
Такая оплата отсутствует, если:
- месячная сумма покупок с карточного счета превышает 10 000 р.;
- на остатке находится от 30 000 р.
То есть оплата в первый год равна от 0 до 1000 р., а со следующего – от 0 до 1200 р.
Комиссия и лимиты по операциям
Через банкоматы банка в день можно снимать до 300 000 р., а в месяц – до 500 000 наличными.
Максимальные ограничения по операциям перевода с карты на карту:
- разовая операция — 600 000 р.;
- дневная сумма – 2 000 000 р.;
- месячный лимит — 3 000 000 р.
При этом в зависимости от карты получателя и способа перевода такие лимиты могут колебаться в рамках:
- разовый: от 100 тыс. р. до 600 тыс. р.;
- суточный: от 150 тыс. р. до 2 млн. р.;
- месячный: 1,5 млн.р. до 3 млн.р.
Подробнее на странице услуги.
Требования к получателю карты
Для того, чтобы получить карту CashBack, достаточно:
- быть гражданином России;
- достичь 18 лет.
Регистрация в регионе оформления не обязательна.
Нужно также иметь мобильный телефон.
Как заказать и получить карту
Заказать и получить данный продукт можно несколькими способами. Рассмотрим их.
Способы оформления заявки
Заявку на оформление можно подать тремя способами:
- в отделении банка;
- на официальном сайте;
- в мобильном приложении.
В отделении для этого нужно обратиться к сотруднику с паспортом.
При оформлении заявки на сайте необходимо ввести:
- персональные данные (ФИО, дата рождения, данные паспорта);
- адрес проживания и регистрации;
- e-mail и мобильный телефон;
- адрес доставки или отделение получения карточки.
Если вы уже клиент Альфа-Банка и зарегистрированы в интернет-банке, то заявку можно подать через мобильное приложение.
По результатам обработки заявки вы получаете СМС или телефонный звонок о ее выпуске.
Доставка карты
После отправки заявки на карточку онлайн есть два способа ее получить:
- в отделении банка при самостоятельном посещении: при заказе можно выбрать удобное отделение;
- дома при доставке курьером.
ВНИМАНИЕ! Доставка курьером совершается бесплатно. Но эта услуга доступна только в пределах МКАД или за его пределами, если место доставки находится не дальше 15 минут от метро.
После заказа при успешной обработке заявки вам доставят карту в течение 1-4 дней.
Для ее получения необходимо иметь при себе паспорт и другие документы, данные о которых вы вводили при оформлении.
Оплата товаров и услуг
С помощью данного продукта вы можете совершать покупки:
- в торгово-сервисной сети через POS-терминалы при наличии карты;
- интернет-магазинах с введением номера, срока действия и CVV карточки;
- без использования карты в магазинах через Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay или Garmin Pay.
Комиссия за оплату не снимается.
Снятие наличных
Снятие наличных в банкоматах любых банков происходит без комиссии до двух месяцев пользования. Далее бесплатно, если сумма на счетах превышает 30 000 ₽ или сумма покупок по картам больше 10 000 ₽ в месяц.
Комиссия за снятие наличных будет списана и возвращена на счет до конца следующего месяца при выполнении условий бесплатности. В противном случае комиссия списывается окончательно.
При подключенном пакете услуг Премиум — бесплатно без условий.
Пополнение и переводы по реквизитам счета в Альфa-Клик и Альфа-Мобайл — бесплатно.
Услуга снятия наличных по данной карточке может быть платной и бесплатной.
Бесплатно обналичивать деньги по ней вы можете:
- в банкоматах банка;
- в пунктах выдачи наличных (ПВН) банка;
- в банкоматах и ПВН других банков при выполнении одного из условий:
- средний остаток в месяц по карте не меньше 30 000 р.;
- сумма трат по карте на покупки от 10 000 р. в месяц.
Снятие наличных в отделениях банка будет стоить 1% от суммы, если она меньше 100 000 р.
В банкоматах и ПВН чужих банков при невыполнении этих условий комиссия составит 1,5%, но не меньше 200 р.
ВНИМАНИЕ! До двух месяцев пользования за снятие во всех банкоматах не берут комиссию. С третьего месяца комиссия за обналичивание будет сниматься. При выполнении необходимых ежемесячных условий списанная сумма будет возвращена на счет в конце месяца.
Конвертация валюты
При снятии с конвертацией комиссия составит 5% от суммы по всем каналам (банкоматы и ПВН Альфа-Банка и партнеров).
Пополнение баланса
Пополнить карту можно:
- наличными;
- безналичным переводом.
Через терминалы Альфа-Банка или партнеров
Пополнить карточку CashBack без комиссии можно:
- переводом с другой карты Альфа-Банка: своей или чужой;
- наличными через терминалы банка и его партнеров:
- МКБ;
- Газпромбанк;
- Промсвязьбанк;
- УБРиР.
В этих случаях зачисление на счет получателя проходит мгновенно.
Комиссия за пополнение снимается в терминалах:
- Евросеть – 1,5%;
- Связной – 1,5%;
- QIWI – 2%+50 рублей.
Зачисление при этом от 15 минут до двух дней.
ВНИМАНИЕ! Альфа-Банком комиссия за зачисление средств не предвидена. Там, где она присутствует – это плата за услугу стороннего учреждения.
С карты другого банка
Стоимость перевода на дебетовую CashBack с карт других банков зависит от тарифов этих учреждений и снимается именно с отправителя. На счет же получателя вносится вся отправленная сумма.
Как получать зарплату на карту CashBack
На дебетовую карту CashBack вы можете получать зарплату независимо от того, подписан ли у вашего работодателя договор с Альфа-Банком на обслуживание зарплатного проекта, или же нет.
Если зарплатный проект вашей компании не в Альфа-Банке, вам необходимо:
- оформить карту CashBack на официальном сайте;
- указать ИНН компании-работодателя в интернет-банке, при получении дебетовки или по телефону;
- подать в бухгалтерию компании заявление на зачисление ЗП
на вашу новую CashBack карту.
Если ваш работодатель уже обслуживается в Альфа-Банке по выплате ЗП, то вы совершаете только два действия:
- заказываете дебетовую CashBack;
- привязываете полученную карточку к зарплатному счету в мобильном приложении «Альфа-Мобайл»
Специальные условия для держателей карт
Дебетовая карта CashBack от Альфа-Банка дает владельцам преимущества:
- проценты на остаток по счету;
- возврат денег за покупки: кэшбэк;
- возможность получать скидки у партнеров банка при расчете;
- участие в акциях партнеров банка.
Начисление на остаток по счету
Так же, как и по остальным дебетовым картам Альфа-Банка, владельцы этой карточки имеют возможность получать проценты на остаток.
Процент начисляют на сумму остатка до 300 000 р.
Его размер зависит от суммы трат на покупки в магазинах в каждом месяце по всем дебетовым счетам. В зависимости от этой суммы начисляемый годовой процент равен:
- 1% – при сумме трат 10 000-70 000 р.;
- 6% – при сумме покупок от 70 000 р.;
- 7% – при подключении тарифного пакета Премиум.
Кэшбэк: условия и категории с повышенным процентом
Кэшбэк – это функция карты, по которой вы получаете определенную часть потраченных на покупки денег назад на счет.
Особенность такой функции карт Альфа-Банке в том, что возврат проходит не в бонусах, а в рублях, которые можно потратить где угодно.
По дебетовке CashBack можно получать кэшбэк:
- до 10% при расчете на АЗС;
- до 5% – за покупки в кафе и ресторанах;
- 1% – на все остальные покупки.
Точный размер возврата зависит от того, сколько за месяц вы потратили на покупки. Так, кэшбэк составит:
- при объеме трат на покупки от 10 000 р.:
- 5% на АЗС;
- 2,5% в кафе и ресторанах;
- 0,5% на все остальные покупки.
- при сумме месячных покупок от 70 000 р.:
- 10% на АЗС;
- 5% в кафе и ресторанах;
- 1% на все.
Максимально возможная сумма возврата в месяц составляет 15 000 р, не больше 5000 р. в одной категории.
СПРАВКА: При подключении пакета услуг «Премиум» максимальный месячный возврат составит 21 000 р. (до 7000 р. в категории).
Акции и скидки от партнеров банка
У банка есть множество предприятий-партнеров, которые предлагают его клиентам повышенный кэшбэк и скидки.
Среди них:
- LinguaLeo: возвращает 30% на любую покупку;
- Kanzler: 10% кэшбэк на покупки;
- Фотопочта возвращает 10% от стоимости первого заказа.
Больше предложений на сайте Альфа-Банка.
Обслуживание
У владельцев карты CashBack есть возможность проводить расчетные операции через интернет-банк и мобильное приложение, а также получать сообщения об их проведении на телефон.
Пользование мобильным банком и интернет-банком бесплатны.
Мобильный банк
Мобильный банк от Альфа-Банка – это возможность проводить платежные операции со своими картами через мобильное приложение «Альфа-Мобайл».
Это приложение бесплатно для смартфонов и планшетов на любой ОС: на Android и iOS. Здесь можно:
- перевести деньги на другие карты;
- оплатить покупки в интернете;
- найти банкомат или отделение поблизости;
- оплатить коммунальные платежи;
- посмотреть баланс по счетам и т.д.
Интернет-банк
Интернет-банк «Альфа-Клик» доступен на официальном сайте банка. В личном кабинете можно:
- совершать любые платежные операции;
- получить помощь сотрудников банка;
- открывать счета;
- открывать депозиты, управлять ими;
- пополнять мобильный;
- просматривать информацию по всем счетам.
Зарегистрироваться в кабинете при наличии карты можно на сайте, перейдя по кнопке «Интернет-банк» сверху справа страницы.
Если карты еще нет, то получить пароль и логин можно:
- по телефонам поддержки:
- +7 495 78 888 78 (для Москвы)
- 8 800 200 00 00 (для регионов);
- в любом отделении или банкомате Альфа-Банка.
Информирование об операциях
Банк предлагает также услугу СМС-информирования.
Услуга информирования по всем транзакциям стоит 39 р. в месяц.
Неполное информирование бесплатно. Оно включает только сообщения об активации карты, ее выпуске и зачислении средств, бесплатно.
Плюсы и минусы карты
Преимущества данного продукта:
- бесплатный выпуск и возможность бесплатного пользования (отсутствие платы за обслуживание при выполнении определенных условий);
- возможность получать проценты на остаток по карточному счету;
- большой кэшбэк, начисляемый в рублях;
- возможность снятия денег без комиссии в сети партнеров и Альфа-Банка.
Основные недостатки – необходимость выполнения определенных условий для экономного пользования, а также платная услуга СМС-информирования.
Как видим, карта CashBack от Альфа-Банка имеет больше преимуществ, чем недостатков. Это делает данный продукт привлекательным как для использования в личных целях, так и для получения заработной платы.
