Дебетовая карта CashBack от Альфа-Банка

1-compressor-1

Карта CashBack позиционируется Альфа-Банком как карта, дающая заработать за счет начисления кэшбэка за покупки. Так ли она выгодна, как обещают, как оформить и получить данную карту, читайте дальше.

Условия использования и тарифы

Дебетовая карта CashBack от Альфа-Банка выпускается как Mastercard World на три года в рублях.

Стоимость выпуска и обслуживания

Выпускается карта CashBack бесплатно.

Плата за обслуживание взимается ежемесячно с третьего месяца пользования и равна 100 р. в месяц.

Такая оплата отсутствует, если:

  • месячная сумма покупок с карточного счета превышает 10 000 р.;
  • на остатке находится от 30 000 р.

То есть оплата в первый год равна от 0 до 1000 р., а со следующего – от 0 до 1200 р.

Комиссия и лимиты по операциям

Через банкоматы банка в день можно снимать до 300 000 р., а в месяц – до 500 000 наличными.

Максимальные ограничения по операциям перевода с карты на карту:

  • разовая операция — 600 000 р.;
  • дневная сумма – 2 000 000 р.;
  • месячный лимит — 3 000 000 р.

При этом в зависимости от карты получателя и способа перевода такие лимиты могут колебаться в рамках:

  • разовый: от 100 тыс. р. до 600 тыс. р.;
  • суточный: от 150 тыс. р. до 2 млн. р.;
  • месячный: 1,5 млн.р. до 3 млн.р.

Подробнее на странице услуги.

Требования к получателю карты

Для того, чтобы получить карту CashBack, достаточно:

  • быть гражданином России;
  • достичь 18 лет.

Регистрация в регионе оформления не обязательна.

Нужно также иметь мобильный телефон.

Как заказать и получить карту

Заказать и получить данный продукт можно несколькими способами. Рассмотрим их.

Способы оформления заявки

Заявку на оформление можно подать тремя способами:

В отделении для этого нужно обратиться к сотруднику с паспортом.

При оформлении заявки на сайте необходимо ввести:

  • персональные данные (ФИО, дата рождения, данные паспорта);
  • адрес проживания и регистрации;
  • e-mail и мобильный телефон;
  • адрес доставки или отделение получения карточки.

2-compressor

Если вы уже клиент Альфа-Банка и зарегистрированы в интернет-банке, то заявку можно подать через мобильное приложение.

По результатам обработки заявки вы получаете СМС или телефонный звонок о ее выпуске.

Доставка карты

После отправки заявки на карточку онлайн есть два способа ее получить:

  • в отделении банка при самостоятельном посещении: при заказе можно выбрать удобное отделение;
  • дома при доставке курьером.

ВНИМАНИЕ! Доставка курьером совершается бесплатно. Но эта услуга доступна только в пределах МКАД или за его пределами, если место доставки находится не дальше 15 минут от метро.

После заказа при успешной обработке заявки вам доставят карту в течение 1-4 дней.

Для ее получения необходимо иметь при себе паспорт и другие документы, данные о которых вы вводили при оформлении.

Оплата товаров и услуг

С помощью данного продукта вы можете совершать покупки:

  • в торгово-сервисной сети через POS-терминалы при наличии карты;
  • интернет-магазинах с введением номера, срока действия и CVV карточки;
  • без использования карты в магазинах через Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay или Garmin Pay.

Комиссия за оплату не снимается.

Снятие наличных

Снятие наличных в банкоматах любых банков происходит без комиссии до двух месяцев пользования. Далее бесплатно, если сумма на счетах превышает 30 000 ₽ или сумма покупок по картам больше 10 000 ₽ в месяц.

Комиссия за снятие наличных будет списана и возвращена на счет до конца следующего месяца при выполнении условий бесплатности. В противном случае комиссия списывается окончательно.

При подключенном пакете услуг Премиум — бесплатно без условий.

Пополнение и переводы по реквизитам счета в Альфa-Клик и Альфа-Мобайл — бесплатно.

Услуга снятия наличных по данной карточке может быть платной и бесплатной.

Бесплатно обналичивать деньги по ней вы можете:

  • в банкоматах банка;
  • в пунктах выдачи наличных (ПВН) банка;
  • в банкоматах и ПВН других банков при выполнении одного из условий:
    • средний остаток в месяц по карте не меньше 30 000 р.;
    • сумма трат по карте на покупки от 10 000 р. в месяц.

Снятие наличных в отделениях банка будет стоить 1% от суммы, если она меньше 100 000 р.

В банкоматах и ПВН чужих банков при невыполнении этих условий комиссия составит 1,5%, но не меньше 200 р.

ВНИМАНИЕ! До двух месяцев пользования за снятие во всех банкоматах не берут комиссию. С третьего месяца комиссия за обналичивание будет сниматься. При выполнении необходимых ежемесячных условий списанная сумма будет возвращена на счет в конце месяца.

Конвертация валюты

При снятии с конвертацией комиссия составит 5% от суммы по всем каналам (банкоматы и ПВН Альфа-Банка и партнеров).

Пополнение баланса

Пополнить карту можно:

  • наличными;
  • безналичным переводом.

Через терминалы Альфа-Банка или партнеров

Пополнить карточку CashBack без комиссии можно:

  • переводом с другой карты Альфа-Банка: своей или чужой;
  • наличными через терминалы банка и его партнеров:
    • МКБ;
    • Газпромбанк;
    • Промсвязьбанк;
    • УБРиР.

В этих случаях зачисление на счет получателя проходит мгновенно.

map-compressor
Карта банкоматов Альфа-Банка в Москве

Комиссия за пополнение снимается в терминалах:

  • Евросеть – 1,5%;
  • Связной – 1,5%;
  • QIWI – 2%+50 рублей.

Зачисление при этом от 15 минут до двух дней.

ВНИМАНИЕ! Альфа-Банком комиссия за зачисление средств не предвидена. Там, где она присутствует – это плата за услугу стороннего учреждения.

С карты другого банка

Стоимость перевода на дебетовую CashBack с карт других банков зависит от тарифов этих учреждений и снимается именно с отправителя. На счет же получателя вносится вся отправленная сумма.

Как получать зарплату на карту CashBack

На дебетовую карту CashBack вы можете получать зарплату независимо от того, подписан ли у вашего работодателя договор с Альфа-Банком на обслуживание зарплатного проекта, или же нет.

Если зарплатный проект вашей компании не в Альфа-Банке, вам необходимо:

  • оформить карту CashBack на официальном сайте;
  • указать ИНН компании-работодателя в интернет-банке, при получении дебетовки или по телефону;
  • подать в бухгалтерию компании заявление на зачисление ЗП
    на вашу новую CashBack карту.

Если ваш работодатель уже обслуживается в Альфа-Банке по выплате ЗП, то вы совершаете только два действия:

  • заказываете дебетовую CashBack;
  • привязываете полученную карточку к зарплатному счету в мобильном приложении «Альфа-Мобайл»

Специальные условия для держателей карт

Дебетовая карта CashBack от Альфа-Банка дает владельцам преимущества:

  • проценты на остаток по счету;
  • возврат денег за покупки: кэшбэк;
  • возможность получать скидки у партнеров банка при расчете;
  • участие в акциях партнеров банка.

Начисление на остаток по счету

Так же, как и по остальным дебетовым картам Альфа-Банка, владельцы этой карточки имеют возможность получать проценты на остаток.

Процент начисляют на сумму остатка до 300 000 р.

Его размер зависит от суммы трат на покупки в магазинах в каждом месяце по всем дебетовым счетам. В зависимости от этой суммы начисляемый годовой процент равен:

  • 1% – при сумме трат 10 000-70 000 р.;
  • 6% – при сумме покупок от 70 000 р.;
  • 7% – при подключении тарифного пакета Премиум.

Кэшбэк: условия и категории с повышенным процентом

Кэшбэк – это функция карты, по которой вы получаете определенную часть потраченных на покупки денег назад на счет.

Особенность такой функции карт Альфа-Банке в том, что возврат проходит не в бонусах, а в рублях, которые можно потратить где угодно.

По дебетовке CashBack можно получать кэшбэк:

  • до 10% при расчете на АЗС;
  • до 5% – за покупки в кафе и ресторанах;
  • 1% – на все остальные покупки.

Точный размер возврата зависит от того, сколько за месяц вы потратили на покупки. Так, кэшбэк составит:

  • при объеме трат на покупки от 10 000 р.:
    • 5% на АЗС;
    • 2,5% в кафе и ресторанах;
    • 0,5% на все остальные покупки.
  • при сумме месячных покупок от 70 000 р.:
    • 10% на АЗС;
    • 5% в кафе и ресторанах;
    • 1% на все.

Максимально возможная сумма возврата в месяц составляет 15 000 р, не больше 5000 р. в одной категории.

СПРАВКА: При подключении пакета услуг «Премиум» максимальный месячный возврат составит 21 000 р. (до 7000 р. в категории).

Акции и скидки от партнеров банка

У банка есть множество предприятий-партнеров, которые предлагают его клиентам повышенный кэшбэк и скидки.

4-compressor

Среди них:

  • LinguaLeo: возвращает 30% на любую покупку;
  • Kanzler: 10% кэшбэк на покупки;
  • Фотопочта возвращает 10% от стоимости первого заказа.

Больше предложений на сайте Альфа-Банка.

Обслуживание

У владельцев карты CashBack есть возможность проводить расчетные операции через интернет-банк и мобильное приложение, а также получать сообщения об их проведении на телефон.

Пользование мобильным банком и интернет-банком бесплатны.

Мобильный банк

Мобильный банк от Альфа-Банка – это возможность проводить платежные операции со своими картами через мобильное приложение «Альфа-Мобайл».

5

Это приложение бесплатно для смартфонов и планшетов на любой ОС: на Android и iOS. Здесь можно:

  • перевести деньги на другие карты;
  • оплатить покупки в интернете;
  • найти банкомат или отделение поблизости;
  • оплатить коммунальные платежи;
  • посмотреть баланс по счетам и т.д.

Интернет-банк

Интернет-банк «Альфа-Клик» доступен на официальном сайте банка. В личном кабинете можно:

  • совершать любые платежные операции;
  • получить помощь сотрудников банка;
  • открывать счета;
  • открывать депозиты, управлять ими;
  • пополнять мобильный;
  • просматривать информацию по всем счетам.

Зарегистрироваться в кабинете при наличии карты можно на сайте, перейдя по кнопке «Интернет-банк» сверху справа страницы.

6-compressor

Если карты еще нет, то получить пароль и логин можно:

  • по телефонам поддержки:
    • +7 495 78 888 78 (для Москвы)
    • 8 800 200 00 00 (для регионов);
  • в любом отделении или банкомате Альфа-Банка.

Информирование об операциях

Банк предлагает также услугу СМС-информирования.

Услуга информирования по всем транзакциям стоит 39 р. в месяц.

Неполное информирование бесплатно. Оно включает только сообщения об активации карты, ее выпуске и зачислении средств, бесплатно.

Плюсы и минусы карты

Преимущества данного продукта:

  • бесплатный выпуск и возможность бесплатного пользования (отсутствие платы за обслуживание при выполнении определенных условий);
  • возможность получать проценты на остаток по карточному счету;
  • большой кэшбэк, начисляемый в рублях;
  • возможность снятия денег без комиссии в сети партнеров и Альфа-Банка.

Основные недостатки – необходимость выполнения определенных условий для экономного пользования, а также платная услуга СМС-информирования.

Как видим, карта CashBack от Альфа-Банка имеет больше преимуществ, чем недостатков. Это делает данный продукт привлекательным как для использования в личных целях, так и для получения заработной платы.